L’approche d’Evidence en matière de résultats est très différente de celle de la plupart des systèmes. C’est une méthode très dynamique, fondée sur les chiffres, pour contrôler et améliorer la rentabilité des entreprises.
Processus d’octroi de crédit
Gérez les demandes de crédit, de la saisie et de l’analyse du dossier jusqu’à l’approbation ou au refus, avec traçabilité et suivi du dossier.
Quel problème résout-il ?
Un octroi fragmenté entre e-mails, dossiers et tableurs rend difficile de savoir qui analyse chaque demande, à quelle étape elle se trouve et quelle décision a été prise.
Qu’est-ce que c’est et comment cela fonctionne dans Evidence ?
Evidence inclut un processus d’octroi qui gère la demande dès que le client sollicite un crédit : saisie des données, analyse du dossier et approbation ou refus. Il permet aussi d’affecter un conseiller, de modifier le statut du dossier, de sélectionner un produit financier et de consulter les demandes enregistrées.
Fonctionnalités incluses
- Enregistrement et gestion du processus d’octroi depuis un seul endroit.
- Saisie des données du demandeur et analyse du dossier.
- Approbation ou refus dans le même flux.
- Affectation d’un conseiller et modification du statut du dossier.
- Liste des demandes de crédit enregistrées.
- Sélection du produit financier applicable.
- Filtres, rapports, historique, traçabilité et permissions par utilisateur.
Flux fonctionnel
La demande passe par la saisie des données et l’analyse du dossier jusqu’à la décision. Si elle est approuvée, elle se poursuit vers le décaissement du crédit, le billet à ordre, l’amortissement et le recouvrement.
- Demande
- Saisie des données
- Analyse du dossier
- Approbation / refus Approbation Refus
- Crédit décaissé
- Billet à ordre / amortissement
- Recouvrement
Exemple pratique
Un conseiller saisit une demande, la consulte depuis la liste, met à jour le statut à mesure que l’analyse avance et sélectionne le produit financier correspondant jusqu’à l’approbation ou au refus.
Intégration dans l’ERP
Octroi de crédit
-
Core Bancaire
Centralise le dossier et le processus de crédit.
-
Finances / Recouvrement
Relie l’octroi au suivi et au recouvrement.
-
Produits financiers
Permet d’utiliser l’offre enregistrée dans le flux.
-
Billets à ordre / Amortissement
Maintient la continuité documentaire et financière du crédit.
Comparaison opérationnelle
| Processus séparé / manuel | Avec Evidence |
|---|---|
| Informations réparties entre tableurs, e-mails et documents. | Enregistrement centralisé dans le Core Bancaire. |
| Ressaisie entre simulation, demande et documents. | Continuité entre les fonctions d’un même flux. |
| Suivi difficile à auditer. | Historique, traçabilité et journal des modifications. |
| Accès sans contrôle homogène. | Permissions et pouvoirs par utilisateur. |
Visibilité, précision et contrôle : voilà ce que nous avons obtenu avec Evidence. Cela nous a beaucoup aidés à prendre des décisions meilleures et plus rapides. Evidence est un service qui se rentabilise tout seul.
Après avoir essayé plusieurs systèmes, nous sommes passés à Evidence et l’expérience a été bien meilleure que les précédentes. Evidence est le seul système complet, efficace et intégré. Je peux consulter les rapports en temps réel, les retrouver facilement, et la charge de travail a considérablement diminué.
Nous avons décidé de relier nos succursales dans un système plus moderne et moins compliqué, d’être plus agiles et de prendre des décisions en fonction de l’évolution du marché. Nous ne pouvions plus nous fier à des données Excel collectées manuellement dans plusieurs systèmes.
Respecter ses obligations fiscales de manière simple, claire et organisée est possible comme avec aucun autre logiciel. L’audit devient un travail plus simple, et nous avons réussi à faire travailler toutes les parties ensemble, sans problème.
Chez INGESSA, la mise en place d’Evidence a représenté une étape importante de notre transformation numérique. Grâce à ses modules intégrés, nous avons pu relier et numériser des domaines clés de notre organisation, en améliorant la traçabilité des services, la gestion de l’information et le suivi.
ENTREPRISES QUI TRAVAILLENT SELON LE STANDARD EVIDENCE
Questions fréquentes
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Examinez cette fonctionnalité avec un flux réel d’octroi et de recouvrement.
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Examinez avec un conseiller comment saisir, analyser et suivre vos demandes de crédit jusqu’à leur approbation ou leur refus.