Le rapprochement bancaire consiste à comparer les mouvements de votre entreprise avec ceux qui apparaissent à la banque. Il aide à détecter les écarts, les erreurs ou les paiements en attente et à mieux contrôler votre argent.
Le rapprochement bancaire consiste à comparer les mouvements enregistrés dans votre comptabilité avec ceux qui figurent sur votre relevé bancaire, afin de vérifier qu’ils concordent. Les dépôts, paiements, frais et commissions de la période sont examinés un par un.
Le rapprochement bancaire sert à confirmer que vos écritures comptables et celles de la banque concordent. Il vous aide à détecter à temps les erreurs, les paiements en double, les frais que vous ne reconnaissez pas, voire d’éventuelles fraudes.
Même s’il n’est pas obligatoire au Mexique, le faire régulièrement vous aide à être prêt pour un audit ; de plus, disposer d’une information à jour et fiable vous permet de prendre de meilleures décisions et d’éviter qu’une petite erreur ne devienne un problème plus important et plus coûteux.
En comparant les écritures de l’entreprise avec le relevé bancaire, il est normal de trouver quelques écarts. Les plus courants sont :
Dépôts en transit: recettes enregistrées par l’entreprise qui n’apparaissent pas encore à la banque.
Paiements ou virements en attente: mouvements enregistrés qui n’ont pas encore été traités par la banque.
Frais bancaires: frais prélevés par la banque qui n’ont pas encore été enregistrés en comptabilité.
Intérêts ou rendements: montants crédités par la banque qui n’apparaissent pas encore dans les écritures de l’entreprise.
Erreurs de saisie: montants, dates ou mouvements enregistrés de façon incorrecte.
Mouvements en double: opérations enregistrées plus d’une fois.
Débits ou dépôts non identifiés: mouvements qui apparaissent sur le compte bancaire, mais dont l’origine n’a pas encore été reconnue.
Lors d’un rapprochement bancaire, certaines erreurs peuvent rendre les soldes peu fiables ou les écarts plus difficiles à identifier. Parmi les plus courantes :
Ne pas rapprocher assez souvent: laisser passer trop de temps fait s’accumuler les mouvements et rend plus difficile de trouver l’origine d’un écart.
Omettre des mouvements: ne pas enregistrer des paiements, dépôts, frais ou virements peut fausser le solde réel.
Saisir des données incorrectes: un montant, une date ou un compte erroné peut créer des écarts inutiles.
Considérer comme rapproché un mouvement en attente: certains paiements ou dépôts peuvent mettre du temps à apparaître à la banque.
Ne pas analyser les écarts: ajuster un solde sans en connaître la cause peut masquer des erreurs qui réapparaîtront plus tard.
Trop dépendre des processus manuels: travailler avec plusieurs tableurs ou des saisies manuelles augmente le risque de doublons et d’erreurs.
Situation
Une entreprise examine son compte bancaire et constate que le solde ne correspond pas à celui qu’elle a enregistré.
En examinant les mouvements, elle découvre qu’un client a payé 25 000 $, mais que ce paiement n’avait pas encore été enregistré en comptabilité. Elle trouve aussi des frais bancaires de 450 $ qu’elle n’avait pas pris en compte.
Résultat
Après avoir enregistré les deux mouvements, les soldes concordent.
Avec Evidence ERP, vous pouvez réaliser le rapprochement bancaire dans le même système où vous enregistrez vos paiements et vos mouvements.
Le système aide à comparer l’information, à identifier les écarts et à garder les mouvements reliés à leur écriture comptable. Cela évite de saisir plusieurs fois la même information et permet de savoir facilement quels mouvements sont déjà rapprochés et lesquels restent en attente.
De plus, l’information reste connectée aux modules associés, comme Paiements et Comptabilité, afin de garder les données à jour dans un seul système.
L’approche d’Evidence en matière de résultats est très différente de celle de la plupart des systèmes. C’est une méthode très dynamique, fondée sur les chiffres, pour contrôler et améliorer la rentabilité des entreprises.
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Rapprochement bancaire
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