El enfoque de los resultados de Evidence es muy diferente al que utilizan la mayoría de los sistemas. Es una forma muy dinámica basada en números para controlar y mejorar la rentabilidad de los negocios.
Proceso de originación de crédito
Administra solicitudes de crédito desde la captura y análisis del expediente hasta aprobación o rechazo, con trazabilidad y seguimiento del trámite.
¿Qué problema resuelve?
Una originación fragmentada entre correos, expedientes y hojas de cálculo hace difícil saber quién analiza cada solicitud, en qué etapa se encuentra y qué decisión se tomó.
¿Qué es y cómo funciona dentro de Evidence?
Evidence incluye un proceso de originación que administra la solicitud desde que el cliente pide un crédito: captura de datos, análisis del expediente y aprobación o rechazo. También permite asignar asesor, modificar el estatus del trámite, seleccionar producto financiero y consultar las solicitudes registradas.
Funcionalidades incluidas
- Registro y gestión del proceso de originación desde un solo lugar.
- Captura de datos del solicitante y análisis del expediente.
- Aprobación o rechazo dentro del mismo flujo.
- Asignación de asesor y modificación del estatus del trámite.
- Listado de solicitudes de crédito registradas.
- Selección del producto financiero aplicable.
- Filtros, reportes, historial, trazabilidad y permisos por usuario.
Flujo funcional
La solicitud avanza por captura de datos y análisis del expediente hasta la decisión. Si se aprueba, continúa hacia crédito ministrado, pagaré, amortización y cobranza.
- Solicitud
- Captura de datos
- Análisis de expediente
- Aprobación / rechazo Aprobación Rechazo
- Crédito ministrado
- Pagaré / amortización
- Cobranza
Ejemplo práctico
Un asesor captura una solicitud, la consulta desde el listado, actualiza el estatus conforme avanza el análisis y selecciona el producto financiero correspondiente hasta llegar a aprobación o rechazo.
Integración dentro del ERP
Originación de crédito
-
Core Bancario
Centraliza el expediente y el proceso de crédito.
-
Finanzas / Cobranza
Conecta la originación con seguimiento y recuperación.
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Productos financieros
Permite usar la oferta registrada dentro del flujo.
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Pagarés / Amortización
Mantiene continuidad documental y financiera del crédito.
Comparación operativa
| Proceso separado / manual | Con Evidence |
|---|---|
| Información distribuida en hojas, correos y documentos. | Registro centralizado dentro del Core Bancario. |
| Recaptura entre simulación, solicitud y documentos. | Continuidad entre funciones del mismo flujo. |
| Seguimiento difícil de auditar. | Historial, trazabilidad y bitácora de cambios. |
| Acceso sin control homogéneo. | Permisos y facultades por usuario. |
Visibilidad, precisión y control es lo que obtuvimos con Evidence. Ayudó mucho a tomar mejores y más rápidas decisiones. Evidence es un servicio que se paga solo.
Después de probar varios sistemas nos cambiamos a Evidence y la experiencia fue mucho mejor a los anteriores. Evidence es el único sistema completo, eficiente e integrado. Puedo ver reportes en tiempo real y encontrarlos fácilmente y además redujo la carga de trabajo considerablemente.
Decidimos conectar nuestras sucursales en un sistema más moderno y menos complicado, ser más ágiles y tomar decisiones basadas en los cambios del mercado, no podíamos seguir confiando en los datos de Excel recopilados manualmente en varios sistemas.
Cumplir fiscalmente de manera sencilla, clara y organizada se logra como con ningún otro software, auditar es un trabajo más sencillo, además logramos que todas las partes trabajen juntas y sin problemas.
En INGESSA, la implementación de Evidence ha representado un paso importante en nuestro proceso de transformación digital. Gracias a sus módulos integrales, hemos logrado conectar y digitalizar áreas clave de nuestra organización, mejorando la trazabilidad de los servicios, la administración de la información y el seguimiento.
EMPRESAS QUE TRABAJAN BAJO EL ESTÁNDAR EVIDENCE
Preguntas frecuentes
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Revisa con un asesor cómo capturar, analizar y dar seguimiento a tus solicitudes de crédito hasta su aprobación o rechazo.