Diagnóstico gratuito de madurez digital para instituciones financieras
¿Qué tan digitalizada está tu institución financiera?
Evalúa 35 prácticas en siete dimensiones, desde la experiencia del cliente hasta la cultura de adopción. Obtén una puntuación de 0 a 100, ubica tu nivel en la escalera de madurez y descubre qué dimensión frena al resto.
Tus respuestas se guardan en este navegador para que puedas continuar después.
Experiencia del cliente y canales
Acceso, autoservicio, comunicación y continuidad entre canales. — 0 de 51.1Los clientes pueden iniciar y dar seguimiento a solicitudes por canales digitales.
1.2La información capturada en un canal sigue disponible en los demás.
1.3Los clientes consultan saldos, pagos, documentos y fechas sin depender de atención manual.
1.4Las comunicaciones se activan por eventos y conservan evidencia de entrega.
1.5La institución mide tiempos, abandono, satisfacción e incidencias por recorrido.
Originación y productos
Configuración, análisis, autorización y formalización. — 0 de 52.1Los productos se configuran con montos, plazos, tasas, comisiones y reglas definidas.
2.2El expediente digital reúne datos, documentos, referencias y evidencias del cliente.
2.3Las validaciones y consultas externas están integradas al flujo de análisis.
2.4Las autorizaciones siguen reglas, niveles y excepciones con trazabilidad.
2.5La formalización y el desembolso se conectan con documentos, bancos y contabilidad.
Operación y automatización
Crédito, pagos, cobranza, tesorería y contabilidad. — 0 de 53.1Pagos, vencimientos, intereses y ajustes se procesan con reglas consistentes.
3.2La cartera se segmenta y genera acciones de cobranza con responsables y estatus.
3.3Desembolsos y cobros se relacionan con bancos, caja y conciliación.
3.4Cada operación financiera conserva su relación con el registro contable.
3.5Las excepciones se gestionan con autorización y bitácora, sin hojas de cálculo paralelas.
Datos, analítica y reportes
Calidad, propiedad, indicadores y decisiones. — 0 de 54.1Existe una fuente responsable para clientes, créditos, pagos, saldos y catálogos.
4.2Se aplican reglas para duplicados, faltantes, inconsistencias y correcciones.
4.3Los indicadores tienen definición, fórmula, fuente, frecuencia y responsable.
4.4Los reportes se generan sin consolidaciones manuales recurrentes.
4.5Los equipos usan datos históricos y actuales para priorizar decisiones y riesgos.
Integración y arquitectura
Sistemas, interfaces, desempeño y evolución. — 0 de 55.1Los sistemas intercambian información mediante interfaces documentadas.
5.2Las integraciones críticas tienen monitoreo, alertas, reintentos y conciliación.
5.3La arquitectura soporta los volúmenes, horarios y tiempos de respuesta requeridos.
5.4Los cambios se prueban en ambientes separados antes de producción.
5.5La institución puede exportar sus datos y no depende de piezas técnicas sin documentar.
Seguridad, continuidad y control
Accesos, evidencia, recuperación e incidentes. — 0 de 56.1Roles y permisos aplican mínimo privilegio y segregación de funciones.
6.2Altas, cambios, bajas y revisiones de acceso conservan evidencia.
6.3Las operaciones y cambios relevantes quedan registrados en bitácoras consultables.
6.4Respaldos, recuperación y continuidad tienen objetivos y pruebas documentadas.
6.5Los incidentes siguen un proceso de detección, notificación, contención y cierre.
Gobierno, cultura y adopción
Dirección, procesos, habilidades y mejora continua. — 0 de 57.1La estrategia digital tiene objetivos, responsables, presupuesto e indicadores.
7.2Los procesos se documentan y revisan antes de automatizarlos.
7.3Los equipos reciben capacitación y acompañamiento para adoptar nuevas herramientas.
7.4Tecnología, operación, riesgo y negocio deciden con un gobierno común.
7.5La institución mide beneficios, adopción e incidencias después de cada implementación.
Tus siguientes prioridades
Las tres dimensiones con menor puntuación, con el primer paso recomendado para cada una.
Responde al menos una dimensión para ver tus prioridades.
Resultado orientativo. No acredita cumplimiento regulatorio ni sustituye una evaluación técnica, operativa, de seguridad o de riesgos. Valida las prioridades con responsables, indicadores y evidencia de tu institución.
Convierte este diagnóstico en una hoja de ruta
En una sesión de 30 minutos revisamos tus dimensiones más rezagadas y te mostramos cómo el Core Bancario de Evidence conecta originación, operación, cobranza, datos y controles para subir de nivel.
Ver cómo funciona el Core Bancario de EvidenceLos cinco niveles de madurez digital
La puntuación de 0 a 100 ubica a tu institución en uno de estos niveles. Subir un peldaño casi nunca depende de una herramienta nueva, sino de conectar lo que ya existe.
- 0–20 Inicial Predominan los procesos manuales y las capacidades aisladas.
- 21–40 Digitalización fragmentada Hay soluciones digitales, pero no forman procesos continuos.
- 41–60 En desarrollo Los procesos están definidos y avanzan en integración, con brechas relevantes.
- 61–80 Integrada Las capacidades principales están conectadas, controladas y se miden.
- 81–100 Avanzada La institución usa automatización y datos para mejorar de forma continua.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la madurez digital de una institución financiera?
Es qué tanto sus procesos, datos y canales funcionan de forma digital, conectada y medida: desde la solicitud del cliente hasta la cobranza, la contabilidad y los reportes.
¿Cómo se calcula la puntuación?
Cada práctica se califica de 0 (manual o inexistente) a 4 (optimizado y automatizado). La puntuación es el porcentaje obtenido sobre el máximo posible de las preguntas respondidas, de 0 a 100.
¿Qué dimensión conviene atender primero?
Normalmente la más rezagada, porque limita a las demás: por ejemplo, sin datos confiables es difícil automatizar la operación o medir la experiencia del cliente.
¿Evidence guarda mis respuestas?
No. El diagnóstico se calcula y guarda solo en tu navegador. Solo si decides agendar una revisión nos llega el resumen junto con tus datos de contacto.