Herramienta gratuita para evaluar proveedores de Core Bancario
Checklist de 50 puntos para elegir un Core Bancario
Revisa a cada proveedor con los mismos 50 criterios y obtén al momento su puntuación, las brechas que debe cerrar y los puntos críticos que conviene confirmar en la demostración y en el contrato.
Tus respuestas se guardan en este navegador. Para comparar proveedores, descarga el CSV de cada uno y reinicia el checklist.
- Cumple: 2 puntos
- Parcial: 1 punto
- No cumple: 0 puntos
- No aplica: no cuenta
- CríticoUn criterio crítico sin cumplir puede comprometer la operación, los datos o el contrato.
Estrategia y alcance
Alineación con el modelo de negocio y los objetivos del proyecto. — 0 de 5E01 Los objetivos del cambio de Core están documentados y tienen indicadores de éxito. Crítico
E02 El alcance separa capacidades indispensables, deseables y futuras.
E03 Los volúmenes actuales y proyectados de clientes, créditos y transacciones están definidos.
E04 La organización identificó los procesos, sistemas y productos que conservará, integrará o sustituirá.
E05 Existe un responsable ejecutivo con autoridad para resolver prioridades y dependencias. Crítico
Cobertura funcional
Procesos cotidianos, excepciones y trazabilidad operativa. — 0 de 5F06 El Core cubre el ciclo desde la solicitud o simulación hasta la liquidación del crédito. Crítico
F07 Autorización, desembolso, pagos, ajustes y cancelaciones tienen controles definidos.
F08 La cartera puede consultarse por cliente, producto, estatus, vencimiento, sucursal y responsable.
F09 Las excepciones operativas se gestionan sin perder historial ni trazabilidad.
F10 Caja, bancos, cobranza y contabilidad pueden relacionarse con cada crédito.
Productos y ciclo del crédito
Configuración, cálculos, documentos y permanencia de condiciones. — 0 de 5P11 Permite configurar montos, plazos, frecuencias, tasas, comisiones, garantías y seguros.
P12 Las condiciones pactadas quedan asociadas al crédito y conservan su historial. Crítico
P13 Genera tablas de amortización y explica la base de los cálculos.
P14 Administra pagos parciales, anticipados y vencidos, reestructuras y liquidaciones según el modelo.
P15 Produce o integra los documentos necesarios para formalizar y operar cada producto.
Datos y migración
Propiedad, calidad, historia, conciliación y portabilidad. — 0 de 5D16 La institución conserva la propiedad y el acceso completo a sus datos. Crítico
D17 Existe un diccionario de datos y una fuente responsable para cada información crítica.
D18 El plan de migración incluye mapeo, limpieza, históricos, documentos y reglas de transformación.
D19 Se contemplan migraciones de prueba y conciliación de clientes, saldos, pagos e intereses. Crítico
D20 Los datos pueden exportarse en formatos utilizables al terminar el servicio.
Integraciones y arquitectura
Interfaces, responsabilidades, desempeño y evolución técnica. — 0 de 5I21 Cada integración requerida tiene mecanismo, datos, frecuencia y sistema responsable definidos.
I22 Las interfaces cuentan con documentación, autenticación, versionado y ambientes de prueba.
I23 Existe manejo de errores, reintentos, monitoreo, alertas y conciliación entre sistemas. Crítico
I24 La arquitectura soporta los volúmenes, horarios y tiempos de respuesta requeridos.
I25 Las dependencias de terceros, licencias y responsabilidades de soporte están identificadas.
Seguridad y continuidad
Accesos, evidencia, protección de información y recuperación. — 0 de 5S26 Los roles y permisos aplican mínimo privilegio y segregación de funciones. Crítico
S27 Altas, cambios, bajas y revisiones de acceso tienen responsables y evidencia.
S28 Las operaciones y modificaciones relevantes quedan registradas en bitácoras consultables. Crítico
S29 Respaldo, recuperación, continuidad y contingencia tienen objetivos y pruebas documentadas. Crítico
S30 El servicio define protección de datos, incidentes, notificación y responsabilidades compartidas.
Reportes y alcance regulatorio
Información operativa, financiera, directiva y aplicable a la entidad. — 0 de 5R31 Existe un catálogo de reportes con campos, fuentes, fórmulas, filtros y periodicidad.
R32 Los reportes pueden conciliarse contra el detalle de créditos, pagos y movimientos.
R33 La institución puede crear o adaptar reportes sin depender siempre del proveedor.
R34 Los reportes regulatorios incluidos se identifican por figura, versión y alcance exacto. Crítico
R35 La responsabilidad de validar, autorizar y presentar información está claramente asignada.
Implementación y adopción
Metodología, pruebas, capacitación, salida y estabilización. — 0 de 5M36 La propuesta define entregables, exclusiones, supuestos, dependencias y criterios de aceptación. Crítico
M37 El plan incluye responsables, etapas, ambientes, hitos, riesgos y decisiones.
M38 Las pruebas cubren funcionalidad, datos, integraciones, permisos, rendimiento y excepciones.
M39 La capacitación está organizada por perfiles e incluye práctica, materiales y evaluación.
M40 La salida a producción contempla respaldo, conciliación, contingencia y estabilización. Crítico
Proveedor y soporte
Experiencia, atención, versiones, documentación y continuidad del servicio. — 0 de 5V41 El proveedor puede documentar proyectos comparables y el alcance realmente entregado.
V42 El equipo asignado tiene experiencia, funciones y disponibilidad confirmadas.
V43 Soporte, horarios, severidades, tiempos y escalamiento están definidos. Crítico
V44 La política de versiones explica actualizaciones, correcciones, pruebas y personalizaciones.
V45 Se entregan manuales, documentación técnica y transferencia de conocimiento.
Costo total y condiciones contractuales
Inversión completa, niveles de servicio y condiciones de salida. — 0 de 5C46 La propuesta separa costos únicos, recurrentes y variables con sus supuestos.
C47 Incluye implementación, migración, integraciones, infraestructura, capacitación y soporte.
C48 Los cambios de volumen, usuarios, módulos y servicios tienen reglas de precio claras.
C49 Los niveles de servicio, responsabilidades, penalizaciones y exclusiones están documentados. Crítico
C50 La terminación contempla exportación de datos, transición, conservación y costos de salida. Crítico
Resultado del checklist
Puntuación por categoría
Brechas prioritarias
Primero los criterios críticos y los que no se cumplen.
Aquí aparecerán los criterios marcados como Parcial o No cumple.
Resultado orientativo. La selección final debe sustentarse con requerimientos, demostraciones comparables, pruebas, documentación técnica, costos completos y alcance contractual. Las capacidades regulatorias y las integraciones externas deben confirmarse para cada proyecto.
Evalúa el Core Bancario de Evidence con este mismo checklist
Agenda una demostración y revisamos contigo los 50 criterios con casos reales de tu operación. Te dejamos evidencia de cada punto, en especial de los críticos que hoy tienes abiertos.
Ver cómo funciona el Core Bancario de EvidenceCómo usar este checklist
- Escribe el proveedor que evalúas Usa un checklist por proveedor o sistema para que cada resultado sea comparable.
- Responde con evidencia Marca Cumple solo cuando lo viste en una demostración, en documentación o en la propuesta. Si queda en promesa, es Parcial.
- Atiende primero lo crítico Los 16 criterios críticos cubren datos, seguridad, alcance y contrato. Uno sin cumplir puede bastar para descartar una opción.
- Descarga y compara Exporta el CSV o el PDF de cada proveedor y compáralos con tu comité antes de decidir.
Preguntas frecuentes
¿Qué debe evaluarse al elegir un Core Bancario?
Además de la funcionalidad, conviene revisar datos y migración, integraciones, seguridad y continuidad, reportes regulatorios, plan de implementación, soporte y costo total, incluidas las condiciones para terminar el servicio y recuperar tus datos.
¿Cómo se calcula la puntuación?
Cumple vale 2 puntos, Parcial 1 y No cumple 0. Los criterios que no aplican se excluyen. La puntuación es el porcentaje obtenido sobre los puntos posibles de los criterios que sí aplican.
¿Qué es un criterio crítico?
Es un criterio cuyo incumplimiento puede poner en riesgo la operación, la información o el contrato, como la propiedad de los datos, las bitácoras, la continuidad o las condiciones de salida.
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