Outil gratuit pour évaluer les éditeurs de core banking
Checklist en 50 points pour choisir un core banking
Passez chaque éditeur au crible des mêmes 50 critères et obtenez immédiatement son score, les écarts à combler et les points critiques à confirmer pendant la démonstration et dans le contrat.
Vos réponses sont enregistrées dans ce navigateur. Pour comparer des éditeurs, téléchargez le CSV de chacun puis réinitialisez la checklist.
- Conforme : 2 points
- Partiel : 1 point
- Non conforme : 0 point
- Non applicable : non compté
- CritiqueUn critère critique non rempli peut mettre en risque l’activité, les données ou le contrat.
Stratégie et périmètre
Alignement avec le modèle d’affaires et les objectifs du projet. — 0 sur 5E01 Les objectifs du changement de core sont documentés et assortis d’indicateurs de réussite. Critique
E02 Le périmètre distingue les capacités indispensables, souhaitables et futures.
E03 Les volumes actuels et prévus de clients, crédits et transactions sont définis.
E04 L’organisation a identifié les processus, systèmes et produits qu’elle conservera, intégrera ou remplacera.
E05 Un sponsor exécutif a l’autorité nécessaire pour arbitrer priorités et dépendances. Critique
Couverture fonctionnelle
Processus courants, exceptions et traçabilité opérationnelle. — 0 sur 5F06 Le core couvre le cycle de la demande ou simulation jusqu’au remboursement du crédit. Critique
F07 Autorisation, décaissement, paiements, ajustements et annulations disposent de contrôles définis.
F08 Le portefeuille peut être consulté par client, produit, statut, échéance, agence et responsable.
F09 Les exceptions opérationnelles sont gérées sans perte d’historique ni de traçabilité.
F10 Caisse, banques, recouvrement et comptabilité peuvent être rattachés à chaque crédit.
Produits et cycle du crédit
Paramétrage, calculs, documents et permanence des conditions. — 0 sur 5P11 Montants, durées, fréquences, taux, frais, garanties et assurances sont paramétrables.
P12 Les conditions convenues restent liées au crédit et conservent leur historique. Critique
P13 Il génère les tableaux d’amortissement et explique la base des calculs.
P14 Il gère paiements partiels, anticipés et en retard, restructurations et remboursements selon le modèle.
P15 Il produit ou intègre les documents nécessaires pour formaliser et opérer chaque produit.
Données et migration
Propriété, qualité, historique, rapprochement et portabilité. — 0 sur 5D16 L’établissement conserve la propriété et l’accès complet à ses données. Critique
D17 Il existe un dictionnaire de données et une source responsable pour chaque information critique.
D18 Le plan de migration couvre mapping, nettoyage, historiques, documents et règles de transformation.
D19 Il prévoit des migrations de test et le rapprochement des clients, soldes, paiements et intérêts. Critique
D20 Les données peuvent être exportées dans des formats exploitables à la fin du service.
Intégrations et architecture
Interfaces, responsabilités, performance et évolution technique. — 0 sur 5I21 Chaque intégration requise a un mécanisme, des données, une fréquence et un système responsable définis.
I22 Les interfaces disposent de documentation, authentification, versionnage et environnements de test.
I23 Il existe gestion des erreurs, relances, supervision, alertes et rapprochement entre systèmes. Critique
I24 L’architecture supporte les volumes, plages horaires et temps de réponse requis.
I25 Les dépendances envers des tiers, licences et responsabilités de support sont identifiées.
Sécurité et continuité
Accès, preuves, protection de l’information et reprise. — 0 sur 5S26 Rôles et permissions appliquent le moindre privilège et la séparation des tâches. Critique
S27 Créations, modifications, suppressions et revues d’accès ont des responsables et des preuves.
S28 Les opérations et modifications importantes sont enregistrées dans des journaux consultables. Critique
S29 Sauvegarde, restauration, continuité et plan de secours ont des objectifs et des tests documentés. Critique
S30 Le service définit protection des données, incidents, notification et responsabilités partagées.
Reporting et périmètre réglementaire
Information opérationnelle, financière, de direction et propre à l’entité. — 0 sur 5R31 Il existe un catalogue de rapports avec champs, sources, formules, filtres et périodicité.
R32 Les rapports peuvent être rapprochés du détail des crédits, paiements et mouvements.
R33 L’établissement peut créer ou adapter des rapports sans toujours dépendre de l’éditeur.
R34 Les rapports réglementaires inclus sont identifiés par type d’entité, version et périmètre exact. Critique
R35 La responsabilité de valider, autoriser et transmettre l’information est clairement attribuée.
Mise en œuvre et adoption
Méthodologie, tests, formation, mise en production et stabilisation. — 0 sur 5M36 La proposition définit livrables, exclusions, hypothèses, dépendances et critères d’acceptation. Critique
M37 Le plan comprend responsables, étapes, environnements, jalons, risques et décisions.
M38 Les tests couvrent fonctionnalités, données, intégrations, permissions, performance et exceptions.
M39 La formation est organisée par profil et inclut pratique, supports et évaluation.
M40 La mise en production prévoit sauvegarde, rapprochement, plan de secours et stabilisation. Critique
Éditeur et support
Expérience, assistance, versions, documentation et continuité du service. — 0 sur 5V41 L’éditeur peut documenter des projets comparables et le périmètre réellement livré.
V42 L’expérience, les rôles et la disponibilité de l’équipe affectée sont confirmés.
V43 Support, horaires, niveaux de gravité, délais et escalade sont définis. Critique
V44 La politique de versions explique mises à jour, correctifs, tests et personnalisations.
V45 Manuels, documentation technique et transfert de connaissances sont fournis.
Coût total et conditions contractuelles
Investissement complet, niveaux de service et conditions de sortie. — 0 sur 5C46 La proposition distingue coûts ponctuels, récurrents et variables, avec leurs hypothèses.
C47 Elle inclut mise en œuvre, migration, intégrations, infrastructure, formation et support.
C48 Les variations de volume, d’utilisateurs, de modules et de services ont des règles tarifaires claires.
C49 Niveaux de service, responsabilités, pénalités et exclusions sont documentés. Critique
C50 La résiliation prévoit export des données, transition, conservation et coûts de sortie. Critique
Résultat de la checklist
Score par catégorie
Écarts prioritaires
D’abord les critères critiques et ceux non remplis.
Les critères marqués Partiel ou Non conforme apparaîtront ici.
Résultat indicatif. La sélection finale doit s’appuyer sur des exigences, des démonstrations comparables, des tests, la documentation technique, les coûts complets et le périmètre contractuel. Les capacités réglementaires et les intégrations externes doivent être confirmées pour chaque projet.
Évaluez le Core Banking d’Evidence avec cette même checklist
Planifiez une démonstration : nous passons en revue les 50 critères avec des cas réels de votre activité et vous laissons une preuve pour chaque point, en particulier pour les critiques encore ouverts.
Voir comment fonctionne le Core Banking d’EvidenceComment utiliser cette checklist
- Indiquez l’éditeur évalué Utilisez une checklist par éditeur ou système afin que chaque résultat soit comparable.
- Répondez avec des preuves Ne cochez Conforme que si vous l’avez vu en démonstration, dans la documentation ou dans la proposition. Si ce n’est qu’une promesse, c’est Partiel.
- Traitez d’abord le critique Les 16 critères critiques couvrent données, sécurité, périmètre et contrat. Un seul non rempli peut suffire à écarter une option.
- Téléchargez et comparez Exportez le CSV ou le PDF de chaque éditeur et comparez-les avec votre comité avant de décider.
Questions fréquentes
Que faut-il évaluer pour choisir un core banking ?
Au-delà des fonctionnalités, examinez données et migration, intégrations, sécurité et continuité, reporting réglementaire, plan de mise en œuvre, support et coût total, y compris les conditions pour mettre fin au service et récupérer vos données.
Comment le score est-il calculé ?
Conforme vaut 2 points, Partiel 1 et Non conforme 0. Les critères non applicables sont exclus. Le score est le pourcentage obtenu sur les points possibles des critères applicables.
Qu’est-ce qu’un critère critique ?
Un critère dont le non-respect peut mettre en risque l’activité, l’information ou le contrat, comme la propriété des données, les journaux d’audit, la continuité ou les conditions de sortie.
Mes réponses sont-elles enregistrées ?
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